Fronte finanziario degli Americani delle edizioni del principale 3 oggi

I tempi sono oggi duri per molti Americani. Alcuni esperti finanziari suggeriscono che stiamo barcollando sul bordo di una recessione moderna di giorno.

Qualunque la cosa del caso uno è allineare, come Americani, non siamo preparati finanziariamente per il futuro. Che cosa è la definizione realmente finanziariamente di preparazione? Credo che la preparazione finanziaria sia il risultato di avere le seguenti funzioni sul posto:

Per essere DEBITO LIBERI, un programma strategico per avere tutto il debito principale riduttore a zero vengono tempo di ritirarsi, ipoteche incluse

Per avere un programma di PENSIONE di funzionamento, un investimento strategico costituito un fondo per, destinato per permettere che vi ritiriate con tutti i soldi voi deve continuare il vostro stile di vita mentre vedete la misura, specialmente un programma esente da imposte non un 401K.

Per per avere protezione sufficiente di ASSICURAZIONE, un'intera vita o politica di vita universale fissa sul posto non solo per proteggere la famiglia da realtà imminente di vita, ma anche da servire da veicolo per gli investimenti di pensione.

Vedete, la maggior parte dei Americani oggi semplicemente non avete un programma sul posto per realizzare questi obiettivi e quindi non siete in pericolo reale di scoprirti che funzionano come greeters a WalMart, durante quegli anni dorati più preziosi. Una conseguenza dura ma realistica per la progettazione correttamente.

Devo precisare, quel questo sono il mindset che siamo portati in su con. Pensi a questo proposito, perché è esso che i 3% più ricchi conoscano così tanto più circa le finanze che l'altro 97% di noi? È le formazioni della lega dell'edera o sono principalmente sopportati appena in ricchezza o potrebbe essere che soltanto coloro che paga esso, gli ottengono l'accesso?

Forse il relativo destinato soltanto per essere insegnato a priveledged a e non al resto di noi, la verità è l'America fa molti soldi sulla nostra ignoranza generale. Le banche sanno fare ed investire i soldi, noi che tutte usano le banche, noi pagano il loro interesse alle loro condizioni. Paghiamo le tasse e siamo detti di investire i soldi nei nostri clienti di pensione progettati governo quali 401K's, ecc. Perché non, relativo al loro vantaggio che utilizziamo questi veicoli per il nostro investimento di pensione mentre gli prendono quasi la metà da tasse quando il relativo tempo di ritirarsi.

Siamo condizionati a fare le cose un determinato modo, fidarci dell'istituzione, essere buoni cittadini, seguire le guide e vivere fuori le nostre vite felici, quitely.

Consideri, perché non abbiamo codici categoria in High School elementare o che insegnino alla nostra gioventù circa i concetti di investimento o della pensione per la loro propria economia del mondo forse o del beneficio in modo da ci lauriamo le guide internazionali che possono realmente risolvere i nostri problemi economici.

Se i nostri bambini capiti finanziano e il dicipline dei guadagni esso e trasformandolo in più con i principi fondamentali di investimento, forse ci sarebbe meno crimine e povertà, forse i bambini vederebbero un futuro per se stesso che non è oggi apparente a loro.

Soltanto da prima costruzione un paese in cui i nostri bambini sono portati sulla comprensione del concetto delle finanze e come si riferisce alle loro vite, può noi completamente cominciare a guarire le generazioni di danno di fiducia guastata nel contare sull'istituzione per farcelo per.

Pensi a questo, quanto di noi realmente si trasformano in in assistenti tecnici o in fisici? Siamo costretti ad imparare la geometria, la trigonometria, cose che la maggior parte di noi non userà mai in realtà. I personalmente, è stato un pianificatore di ipoteca la mia intera vita e non ha applicato la geometria o la trigonometria una volta come adulto. Ma se sapessi finanziariamente allora, che cosa sono venuto ad imparare comunque sperimenti, distorsione di velocità io avrebbe avuto un migliore vantaggio acquisito all'inizio di una gara sul mio proprio programma di pensione.

Consideri questi piano d'azione, Jon e Rebecca Smith decisivo per iniziare un fondo di investimento per il loro figlio Michael. Aprono una vita semplice, ma strategica, permanente e una politica esente da imposte di investimento quando Michael raggiunge l'età di 10 anni. Decidono di usare la loro dichiarazione dei redditi annuale come la sorgente di finanziamento primaria per questa politica ed effettuano il premio mensile appena come una fattura normale (consulti sempre il vostro professionista di fiducia di assicurazione).

Allora continuano a sviluppare questo investimento fino a che Michael non raggiunga l'età di 18 o si lauri dall'istituto universitario.

Per allora hanno insegnato a Michael circa lo scopo di questo investimento e che cosa significa al suo futuro, allora assume la direzione responsabile dell'investimento e lo gestisce sui suoi propri da là.

Se insegniamo ai nostri bambini circa il valore della moneta di risparmio e che cosa può fare per il loro futuro, non le prende lungamente per afferrare il concetto. Sto suggerendo allevando un bambino del fondo fiduciario, riferentemi ad un bambino ricco senza il rispetto reale per il concetto dei soldi dei guadagni, ma allevante un bambino con la comprensione che, con disciplina adeguata, possono vedere una pensione possibile un la decade più presto di noi potrei immaginare mai oggi per noi stessi.
Michael ha una probabilità eccellente di avere tutti i soldi che dovrebbe allevare una famiglia, sviluppargli una vita per e ritirarsi esente da imposte a causa di una cosa semplice i suoi genitori decisivi per fare per lui tutti quegli anni fa.

Che cosa il mondo sarebbe come ora, se i nostri genitori fossero incoraggiati a farci questo per?

Significherebbe che avremmo avuti una nazione dove la maggior parte di noi era misura finanziariamente e sano e nessuno si sarebbe preoccupato per o per le edizioni di previdenza sociale.

Saremmo autosufficienti. Potremmo persino contribuire a completare i nostri bisogni dei genitori durante i quegli anni più tardi. Aiutando loro si ritirano per godere del resto dei loro anni. Funzionamento assente di raschio ad un WalMart.

Ritengo la cosa seguente più difettosa di guardando i nostri genitori ritiri nella povertà sta pensando ai nostri bambini che soffrono lo stesso destino. L'unico modo arrestare il ciclo è di assicurarsi, quello che non carichiamo i nostri bambini, tutto l'istante d'istruzione loro ai principi che possano passare ai loro bambini!

Tutto comincia con noi.

Ciò è un commento interessante e potrebbe provocare bene un certo pensiero dai relativi lettori, potreste dire, il relativo troppo ritardato affinchè me ripari le cose, io ho luogo nei miei anni 40, gli anni 50 o di là.

Gente, il relativo mai troppo ritardato da trarre giovamento dallo stesso guadagno finanziario degli istituti bancari di concetti da. Il relativo mai troppo ritardato da progettare per un migliore futuro!

Impari tanto come potete circa come la protezione adeguata degli assicurati può essere là facilitare le cose che accadono finalmente noi tutti. Comunichi con vostro professionista finanziario di assicurazione e del consigliere per più informazioni a questo proposito e che assicuri che la vostra famiglia sia protetta!

Vive la vita con l'abbondanza!

Circa l'autore

Jason Hoskins vive in S.California con la sua moglie Laurie. Ipoteca/pianificatore finanziario con 21 anno di esperienza. Per per imparare più circa la chiamata, http://www.payitfaster.com/hvhgroup o http://www.hoskinsvanhorn.com di questi concetti. Potete anche inviare con la posta elettronica per più informazioni a hvhgroup@aol.com.

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